Ahorrar

Guardar una parte de los ingresos para administrar necesidades futuras.

  • Imprevistos
  • Desempleo
  • Costos de salud
  • Emergencias
  • Cubrir costos Educativos
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    Protegerse

    A través de un capital de respaldo amparar los riesgos que impidan lograr las metas financieras personales y familiares.

  • Incapacidad Permanente
  • Muerte prematura

  • Procurar el desarrollo y las competencias de las nuevas generaciones, dándoles la oportunidad de acceder a la mejor educación, garantizando desde hoy el costo futuro de una educación superior.

    El mañana se protege hoy.

     

    Invertir

    Emplear una cantidad de dinero en un proyecto o negocio para conseguir ganancias y lograr las metas financieras.

    Estos son algunos de los aspectos para determinar un portafolio (asignación de activos)

  • Perfil de riesgo del inversionista
  • La etapa del ciclo vital
  • La realidad financiera
  • Jubilarse

    Construir un programa de prestaciones monetarias para el futuro.

  • Mandatorio – Pensión Obligatoria
  • Mecanismos complementarios de Pensión para la brecha pensional

  • La Planeación Financiera ayuda a construir el bienestar financiero personal y familiar en los diferentes momentos de la vida.